济南市地方金融监管局2022年行政执法事前公示内容

执法主体：济南市地方金融监管局

监督途径：政策法规处0531-51702937

执法职责及权限

执法依据

执法程序

执法类型

事项名称

行政处罚

对未经批准擅自设立由法律、行政法规或者国务院决定授权省人民政府监督管理的小额贷款公司的处罚

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第四十七条：“违反本条例规定的行为，法律、行政法规已规定法律责任的，从其规定；法律、行政法规未规定法律责任的，依照本条例规定执行。”；第四十八条：“违反本条例规定，有下列情形之一的，责令停止相关业务，没收违法所得，并处违法所得一倍以上三倍以下罚款；情节严重的，处违法所得三倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经批准擅自设立由法律、行政法规或者国务院决定授权省人民政府监督管理的小额贷款公司、融资担保公司以及其他金融组织的；……前款规定的第一项至三项情形，由省人民政府地方金融监管机构依法予以处罚……”

立案-调查取证-行政处罚事先告知-行政处罚决定-执行

对小额贷款公司及其从业人员违法违规行为的处罚

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第四十二条：“地方金融组织存在重大违规行为的，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对其董事、监事、高级管理人员等进行约谈和风险提示，要求就业务活动和风险管理的重大事项作出说明，必要时可以责令其进行整改。”第四十三条：“可能引发或者已经形成重大金融风险，严重影响金融秩序和金融稳定的，县级以上人民政府地方金融监管机构应当对相关地方金融组织进行重点监控，向利益相关人进行风险提示；必要时，可以责令地方金融组织暂停相关业务。地方金融组织属于国有或者国有控股的，有管辖权的人民政府可以依法对其董事、监事、高级管理人员等进行调整，或者限制其投资和其他资金运用，必要时可以对其进行重组。”第四十七条：“违反本条例规定的行为，法律、行政法规已规定法律责任的，从其规定；法律、行政法规未规定法律责任的，依照本条例规定执行。”第五十条：“违反本条例规定，地方金融组织违反审慎经营的要求，不落实风险管理、内部控制、关联交易等业务规则和管理制度的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款，并可责令其暂停相关业务；情节严重的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十一条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照规定报送相关信息或者不按照要求就重大事项作出说明的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款；故意提供虚假信息或者隐瞒重要事实的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十三条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照要求进行整改的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处三万元以上五万元以下罚款；情节严重的，处五万元以上十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十四条：“违反本条例规定，地方金融组织拒绝执行暂停相关业务、重组等监管措施的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处五万元以上十万元以下罚款；造成重大金融风险的，处十万元以上五十万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十五条：“地方金融组织违反法律、行政法规以及本条例有关规定，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并予以通报。”

对未经批准擅自设立融资担保公司、经营融资担保业务或在名称中使用“融资担保”字样行为的处罚

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月国务院令第683号公布）第三十六条：“违反本条例规定，未经批准擅自设立融资担保公司或者经营融资担保业务的，由监督管理部门予以取缔或者责令停止经营，处50万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。违反本条例规定，未经批准在名称中使用融资担保字样的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得。”

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”

《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）第三条：“本暂行办法所称监管部门是指山东省金融工作办公室（以下简称‘省金融办’）和各设区市、县（市、区）金融办或设区市、县（市、区）政府确定的部门（以下简称‘监管部门’）。”第九条：“各设区市、县（市、区）监管部门负责本辖区融资性担保机构的日常监管、风险处置，并负责向同级人民政府和上级监管部门报告工作。”

《山东省金融工作办公室关于公布规范性文件清理结果的通知》（鲁金办字〔2018〕99号）附件1：“1.《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）施行日期：2018年1月1日，有效期2年，统一登记号SDPR-2017-0440003。”

对融资担保公司未经批准合并、分立、减少注册资本或跨省、自治区、直辖市设立分支机构行为的处罚

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月国务院令第683号公布）第三十七条：“融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正，处10万元以上50万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证：（一）未经批准合并或者分立；（二）未经批准减少注册资本；（三）未经批准跨省、自治区、直辖市设立分支机构。”

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”

《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）第三条：“本暂行办法所称监管部门是指山东省金融工作办公室（以下简称‘省金融办’）和各设区市、县（市、区）金融办或设区市、县（市、区）政府确定的部门（以下简称‘监管部门’）。”第九条：“各设区市、县（市、区）监管部门负责本辖区融资性担保机构的日常监管、风险处置，并负责向同级人民政府和上级监管部门报告工作。”

《山东省金融工作办公室关于公布规范性文件清理结果的通知》（鲁金办字〔2018〕99号）附件1：“1.《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）施行日期：2018年1月1日，有效期2年，统一登记号SDPR-2017-0440003。”

对融资担保公司变更相关事项未按要求备案或变更后相关事项不符合《融资担保公司监督管理条例》规定行为的处罚

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月国务院令第683号公布）第三十八条：“融资担保公司变更相关事项，未按照本条例规定备案，或者变更后的相关事项不符合本条例规定的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚款，情节严重的，责令停业整顿。”

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”

《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）第三条：“本暂行办法所称监管部门是指山东省金融工作办公室（以下简称‘省金融办’）和各设区市、县（市、区）金融办或设区市、县（市、区）政府确定的部门（以下简称‘监管部门’）。”第九条：“各设区市、县（市、区）监管部门负责本辖区融资性担保机构的日常监管、风险处置，并负责向同级人民政府和上级监管部门报告工作。”

《山东省金融工作办公室关于公布规范性文件清理结果的通知》（鲁金办字〔2018〕99号）附件1：“1.《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）施行日期：2018年1月1日，有效期2年，统一登记号SDPR-2017-0440003。”

对融资担保公司可能形成重大风险行为的处罚

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月国务院令第683号公布）第三十条：“监督管理部门发现融资担保公司的经营活动可能形成重大风险的，经监督管理部门主要负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：（一）责令其暂停部分业务；（二）限制其自有资金运用的规模和方式；（三）责令其停止增设分支机构。融资担保公司应当及时采取措施，消除重大风险隐患，并向监督管理部门报告有关情况。经监督管理部门验收，确认重大风险隐患已经消除的，监督管理部门应当自验收完毕之日起3日内解除前款规定的措施……”
《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”
《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）第三条：“本暂行办法所称监管部门是指山东省金融工作办公室（以下简称‘省金融办’）和各设区市、县（市、区）金融办或设区市、县（市、区）政府确定的部门（以下简称‘监管部门’）。”第九条：“各设区市、县（市、区）监管部门负责本辖区融资性担保机构的日常监管、风险处置，并负责向同级人民政府和上级监管部门报告工作。”
《山东省金融工作办公室关于公布规范性文件清理结果的通知》（鲁金办字〔2018〕99号）附件1：“1.《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）施行日期：2018年1月1日，有效期2年，统一登记号SDPR-2017-0440003。”

对融资担保公司受托投资、吸收公众存款或者变相吸收公众存款、从事自营贷款或受托贷款行为的处罚

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月国务院令第683号公布）第三十九条：“融资担保公司受托投资的，由监督管理部门责令限期改正，处50万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正的，责令停业整顿；情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证。融资担保公司吸收公众存款或者变相吸收公众存款、从事自营贷款或者受托贷款的，依照有关法律、行政法规予以处罚。”
《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”
《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）第三条：“本暂行办法所称监管部门是指山东省金融工作办公室（以下简称‘省金融办’）和各设区市、县（市、区）金融办或设区市、县（市、区）政府确定的部门（以下简称‘监管部门’）。”第九条：“各设区市、县（市、区）监管部门负责本辖区融资性担保机构的日常监管、风险处置，并负责向同级人民政府和上级监管部门报告工作。”
《山东省金融工作办公室关于公布规范性文件清理结果的通知》（鲁金办字〔2018〕99号）附件1：“1.《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）施行日期：2018年1月1日，有效期2年，统一登记号SDPR-2017-0440003。”

司担保责任余额与净资产比例不符合规定；为控股股东、实际控制人提供融资担保，或者为其他关联方提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保条件；未按规定提取相应准备金；自有资金运用不符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性规定的行为的处罚

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月国务院令第683号公布）第四十条：“融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处10万元以上50万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得，并可以责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证：（一）担保责任余额与其净资产的比例不符合规定；（二）为控股股东、实际控制人提供融资担保，或者为其他关联方提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保条件；（三）未按规定提取相应准备金；（四）自有资金运用不符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的规定。”
《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”
《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）第三条：“本暂行办法所称监管部门是指山东省金融工作办公室（以下简称‘省金融办’）和各设区市、县（市、区）金融办或设区市、县（市、区）政府确定的部门（以下简称‘监管部门’）。”第九条：“各设区市、县（市、区）监管部门负责本辖区融资性担保机构的日常监管、风险处置，并负责向同级人民政府和上级监管部门报告工作。”
《山东省金融工作办公室关于公布规范性文件清理结果的通知》（鲁金办字〔2018〕99号）附件1：“1.《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）施行日期：2018年1月1日，有效期2年，统一登记号SDPR-2017-0440003。”

对融资担保公司未按照要求报送经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料或者业务开展情况，或者未报告其发生的重大风险事件等行为的处罚

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月国务院令第683号公布）第四十一条：“融资担保公司未按照要求向监督管理部门报送经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料或者业务开展情况，或者未报告其发生的重大风险事件的，由监督管理部门责令限期改正，处5万元以上20万元以下的罚款；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证。”
《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”
《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）第三条：“本暂行办法所称监管部门是指山东省金融工作办公室（以下简称‘省金融办’）和各设区市、县（市、区）金融办或设区市、县（市、区）政府确定的部门（以下简称‘监管部门’）。”第九条：“各设区市、县（市、区）监管部门负责本辖区融资性担保机构的日常监管、风险处置，并负责向同级人民政府和上级监管部门报告工作。”
《山东省金融工作办公室关于公布规范性文件清理结果的通知》（鲁金办字〔2018〕99号）附件1：“1.《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）施行日期：2018年1月1日，有效期2年，统一登记号SDPR-2017-0440003。”

对融资担保公司不配合监管部门监督检查或提供虚假经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料的行为的处罚

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月国务院令第683号公布）第四十二条：“融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正，处20万元以上50万元以下的罚款；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证；构成违反治安管理行为的，依照《中华人民共和国治安管理处罚法》予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）拒绝、阻碍监督管理部门依法实施监督检查；（二）向监督管理部门提供虚假的经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料；（三）拒绝执行监督管理部门依照本条例第三十条第一款规定采取的措施。”
《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”
《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）第三条：“本暂行办法所称监管部门是指山东省金融工作办公室（以下简称‘省金融办’）和各设区市、县（市、区）金融办或设区市、县（市、区）政府确定的部门（以下简称‘监管部门’）。”第九条：“各设区市、县（市、区）监管部门负责本辖区融资性担保机构的日常监管、风险处置，并负责向同级人民政府和上级监管部门报告工作。”
《山东省金融工作办公室关于公布规范性文件清理结果的通知》（鲁金办字〔2018〕99号）附件1：“1.《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）施行日期：2018年1月1日，有效期2年，统一登记号SDPR-2017-0440003。”

对融资担保公司违法违规行为负有直接责任的董事、监事、高级管理人员的处罚

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月国务院令第683号公布）第四十三条：“依照本条例规定对融资担保公司处以罚款的，根据具体情形，可以同时对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员处5万元以下的罚款。融资担保公司违反本条例规定，情节严重的，监督管理部门对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员，可以禁止其在一定期限内担任或者终身禁止其担任融资担保公司的董事、监事、高级管理人员。”
《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”
《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）第三条：“本暂行办法所称监管部门是指山东省金融工作办公室（以下简称‘省金融办’）和各设区市、县（市、区）金融办或设区市、县（市、区）政府确定的部门（以下简称‘监管部门’）。”第九条：“各设区市、县（市、区）监管部门负责本辖区融资性担保机构的日常监管、风险处置，并负责向同级人民政府和上级监管部门报告工作。”
《山东省金融工作办公室关于公布规范性文件清理结果的通知》（鲁金办字〔2018〕99号）附件1：“1.《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）施行日期：2018年1月1日，有效期2年，统一登记号SDPR-2017-0440003。”

对融资担保公司及其从业人员其他违法违规行为的处罚

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第四十二条：“地方金融组织存在重大违规行为的，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对其董事、监事、高级管理人员等进行约谈和风险提示，要求就业务活动和风险管理的重大事项作出说明，必要时可以责令其进行整改。”第四十三条：“可能引发或者已经形成重大金融风险，严重影响金融秩序和金融稳定的，县级以上人民政府地方金融监管机构应当对相关地方金融组织进行重点监控，向利益相关人进行风险提示；必要时，可以责令地方金融组织暂停相关业务。地方金融组织属于国有或者国有控股的，有管辖权的人民政府可以依法对其董事、监事、高级管理人员等进行调整，或者限制其投资和其他资金运用，必要时可以对其进行重组。”第四十七条：“违反本条例规定的行为，法律、行政法规已规定法律责任的，从其规定；法律、行政法规未规定法律责任的，依照本条例规定执行。”第五十条：“违反本条例规定，地方金融组织违反审慎经营的要求，不落实风险管理、内部控制、关联交易等业务规则和管理制度的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款，并可责令其暂停相关业务；情节严重的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十一条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照规定报送相关信息或者不按照要求就重大事项作出说明的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款；故意提供虚假信息或者隐瞒重要事实的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十三条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照要求进行整改的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处三万元以上五万元以下罚款；情节严重的，处五万元以上十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十四条：“违反本条例规定，地方金融组织拒绝执行暂停相关业务、重组等监管措施的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处五万元以上十万元以下罚款；造成重大金融风险的，处十万元以上五十万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十五条：“地方金融组织违反法律、行政法规以及本条例有关规定，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并予以通报。”

对民间融资机构未经批准擅自从事民间资本管理或者民间融资登记服务业务的处罚

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第四十八条：“违反本条例规定，有下列情形之一的，责令停止相关业务，没收违法所得，并处违法所得一倍以上三倍以下罚款；情节严重的，处违法所得三倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任：……（二）民间融资机构未经批准擅自从事民间资本管理业务或者民间融资登记服务业务的；……前款规定的第一项至三项情形，由省人民政府地方金融监管机构依法予以处罚……”

对民间融资机构及其从业人员违法违规行为的处罚

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第四十二条：“地方金融组织存在重大违规行为的，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对其董事、监事、高级管理人员等进行约谈和风险提示，要求就业务活动和风险管理的重大事项作出说明，必要时可以责令其进行整改。”第四十三条：“可能引发或者已经形成重大金融风险，严重影响金融秩序和金融稳定的，县级以上人民政府地方金融监管机构应当对相关地方金融组织进行重点监控，向利益相关人进行风险提示；必要时，可以责令地方金融组织暂停相关业务。地方金融组织属于国有或者国有控股的，有管辖权的人民政府可以依法对其董事、监事、高级管理人员等进行调整，或者限制其投资和其他资金运用，必要时可以对其进行重组。”第四十七条：“违反本条例规定的行为，法律、行政法规已规定法律责任的，从其规定；法律、行政法规未规定法律责任的，依照本条例规定执行。”第五十条：“违反本条例规定，地方金融组织违反审慎经营的要求，不落实风险管理、内部控制、关联交易等业务规则和管理制度的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款，并可责令其暂停相关业务；情节严重的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十一条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照规定报送相关信息或者不按照要求就重大事项作出说明的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款；故意提供虚假信息或者隐瞒重要事实的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十三条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照要求进行整改的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处三万元以上五万元以下罚款；情节严重的，处五万元以上十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十四条：“违反本条例规定，地方金融组织拒绝执行暂停相关业务、重组等监管措施的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处五万元以上十万元以下罚款；造成重大金融风险的，处十万元以上五十万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十五条：“地方金融组织违反法律、行政法规以及本条例有关规定，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并予以通报。”  
《山东省地方金融监督管理局关于印发<民间融资机构监督管理办法>的通知》（鲁金监字〔2016〕6号）第五十二条：“……责令暂停业务及停止业务的处罚由省监管机构作出，本办法另有规定的除外。设区市和县监管机构作出没收违法所得和罚款的处罚前，应征得上一级监管机构同意，重大事项逐级报省监管机构审核。”

对交易场所未经批准擅自从事权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务的处罚

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第四十八条：“违反本条例规定，有下列情形之一的，责令停止相关业务，没收违法所得，并处违法所得一倍以上三倍以下罚款；情节严重的，处违法所得三倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任：……（三）交易场所未经批准擅自从事权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务的；……前款规定的第一项至三项情形，由省人民政府地方金融监管机构依法予以处罚……”

对从事权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务的交易场所及其从业人员违法违规行为的处罚

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第四十二条：“地方金融组织存在重大违规行为的，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对其董事、监事、高级管理人员等进行约谈和风险提示，要求就业务活动和风险管理的重大事项作出说明，必要时可以责令其进行整改。”第四十三条：“可能引发或者已经形成重大金融风险，严重影响金融秩序和金融稳定的，县级以上人民政府地方金融监管机构应当对相关地方金融组织进行重点监控，向利益相关人进行风险提示；必要时，可以责令地方金融组织暂停相关业务。地方金融组织属于国有或者国有控股的，有管辖权的人民政府可以依法对其董事、监事、高级管理人员等进行调整，或者限制其投资和其他资金运用，必要时可以对其进行重组。”第四十七条：“违反本条例规定的行为，法律、行政法规已规定法律责任的，从其规定；法律、行政法规未规定法律责任的，依照本条例规定执行。”第五十条：“违反本条例规定，地方金融组织违反审慎经营的要求，不落实风险管理、内部控制、关联交易等业务规则和管理制度的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款，并可责令其暂停相关业务；情节严重的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十一条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照规定报送相关信息或者不按照要求就重大事项作出说明的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款；故意提供虚假信息或者隐瞒重要事实的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十三条：“违反本条例规定，地方金融组织不按照要求进行整改的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处三万元以上五万元以下罚款；情节严重的，处五万元以上十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十四条：“违反本条例规定，地方金融组织拒绝执行暂停相关业务、重组等监管措施的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处五万元以上十万元以下罚款；造成重大金融风险的，处十万元以上五十万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”第五十五条：“地方金融组织违反法律、行政法规以及本条例有关规定，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并予以通报。”
《山东省地方金融监督管理局关于印发<山东省交易场所监督管理办法>的通知》（鲁金监字〔2016〕1号）第三条：“山东省地方金融监督管理局（山东省金融工作办公室）……，是全省交易场所的监管部门，依法对交易场所及其各项业务活动、市场参与者实施监督管理……。各设区市地方金融监督管理局（市金融工作办公室）是市人民政府地方金融监管机构（以下简称‘市监管机构’），是本行政区域内交易场所（省属企业出资控股且明确为省管企业的权益类交易市场除外）的日常监管部门，……”

对地方资产管理公司及其从业人员违法违规行为的处罚

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第二条：在本省行政区域内从事金融服务、金融发展和金融监管活动的地方金融组织、地方金融监管机构以及相关单位和个人,应当遵守本条例。本条例所称地方金融组织,是指依法设立,从事相关地方金融活动的和国务院及其有关部门授权省人民政府监督管理的从事金融活动的其他机构或者组织等第四十二条：地方金融组织存在重大违规行为的，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对其董事、监事、高级管理人员等进行约谈和风险提示，要求就业务活动和风险管理的重大事项作出说明，必要时可以责令其进行整改。第四十三条：可能引发或者已经形成重大金融风险，严重影响金融秩序和金融稳定的，县级以上人民政府地方金融监管机构应当对相关地方金融组织进行重点监控，向利益相关人进行风险提示；必要时，可以责令地方金融组织暂停相关业务。地方金融组织属于国有或者国有控股的，有管辖权的人民政府可以依法对其董事、监事、高级管理人员等进行调整，或者限制其投资和其他资金运用，必要时可以对其进行重组。第四十七条：违反本条例规定的行为，法律、行政法规已规定法律责任的，从其规定；法律、行政法规未规定法律责任的，依照本条例规定执行。第五十条：违反本条例规定，地方金融组织违反审慎经营的要求，不落实风险管理、内部控制、关联交易等业务规则和管理制度的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款，并可责令其暂停相关业务；情节严重的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第五十一条：违反本条例规定，地方金融组织不按照规定报送相关信息或者不按照要求就重大事项作出说明的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款；故意提供虚假信息或者隐瞒重要事实的，处三万元以上五万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第五十三条：违反本条例规定，地方金融组织不按照要求进行整改的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处三万元以上五万元以下罚款；情节严重的，处五万元以上十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第五十四条：违反本条例规定，地方金融组织拒绝执行暂停相关业务、重组等监管措施的，由县级以上人民政府地方金融监管机构责令改正，处五万元以上十万元以下罚款；造成重大金融风险的，处十万元以上五十万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第五十五条：地方金融组织违反法律、行政法规以及本条例有关规定，县级以上人民政府地方金融监管机构可以对负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并予以通报。
《中国银行业监督管理委员会办公厅关于适当调整地方资产管理公司有关政策的函》（银监办便函〔2016〕1738号）：“三、各省级人民政府（含计划单列市）应履行主体监管责任，督促其授权或批准的地方资产管理公司严格遵守相关法律、行政法规的监管规则。银监会会同财政部也将加强对地方资产管理公司的指导和监督，促进地方资产管理公司健康发展。”
《关于同意设立山东省金融资产管理股份有限公司的批复》（鲁政字〔2014〕233号）：“省金融办：……你办要认真履行监管职责，督促该公司严格遵照《公司法》等有关法律法规。”
《山东省地方资产管理公司监管暂行办法》（鲁金办字〔2016〕152号）第三十二条：“公司违反相关法律法规和本办法规定的，依照《山东省地方金融条例》执行处罚。”

行政强制

对融资担保公司可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备的封存

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月国务院令第683号公布）第二十八条：“监督管理部门进行现场检查，可以采取下列措施：……（四）查阅复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存。”
《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管。……”
《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）第三条：“本暂行办法所称监管部门是指山东省金融工作办公室（以下简称‘省金融办’）和各设区市、县（市、区）金融办或设区市、县（市、区）政府确定的部门（以下简称‘监管部门’）。”第九条：“各设区市、县（市、区）监管部门负责本辖区融资性担保机构的日常监管、风险处置，并负责向同级人民政府和上级监管部门报告工作。”   
《山东省金融工作办公室关于公布规范性文件清理结果的通知》（鲁金办字〔2018〕99号）附件1：“1.《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）施行日期：2018年1月1日，有效期2年，统一登记号SDPR-2017-0440003。”     

报批-采取强制措施

行政检查

对小额贷款公司的监督检查

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”第四十一条：“县级以上人民政府地方金融监管机构应当对地方金融组织的业务活动及其风险状况进行监管，可以根据工作需要进入地方金融组织依法实施现场检查，并采取下列措施：（一）询问地方金融组织的工作人员；（二）查阅、复制与检查事项有关的文件、资料；（三）检查地方金融组织业务数据管理系统。地方金融组织应当配合地方金融监管机构进行检查，不得拒绝、阻碍。”

制定年度监督检查计划，开展“双随机、一公开”检查，通过日常检查、专项检查等多种方式对其活动开展监督检查。

对融资担保公司的监督检查

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月国务院令第683号公布）第四条：“省、自治区、直辖市人民政府确定的部门（以下简称监督管理部门）负责对本地区融资担保公司的监督管理……”第二十四条：“监督管理部门应当建立健全监督管理工作制度，运用大数据等现代信息技术手段实时监测风险，加强对融资担保公司的非现场监管和现场检查，并与有关部门建立监督管理协调机制和信息共享机制。”第二十五条：“监督管理部门应当根据融资担保公司的经营规模、主要服务对象、内部管理水平、风险状况等，对融资担保公司实施分类监督管理。”第二十八条：“监督管理部门进行现场检查，可以采取下列措施：（一）进入融资担保公司进行检查；（二）询问融资担保公司的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；（三）检查融资担保公司的计算机信息管理系统……进行现场检查，应当经监督管理部门负责人批准。检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书。”第二十九条：“监督管理部门根据履行职责的需要，可以与融资担保公司的董事、监事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求其就融资担保公司业务活动和风险管理的重大事项做出说明……”                        
《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”
《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）第三条：“本暂行办法所称监管部门是指山东省金融工作办公室（以下简称‘省金融办’）和各设区市、县（市、区）金融办或设区市、县（市、区）政府确定的部门（以下简称‘监管部’”）。”第九条：“各设区市、县（市、区）监管部门负责本辖区融资性担保机构的日常监管、风险处置，并负责向同级人民政府和上级监管部门报告工作。”
《山东省金融工作办公室关于公布规范性文件清理结果的通知》（鲁金办字〔2018〕99号）附件1：“1.《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）施行日期：2018年1月1日，有效期2年，统一登记号SDPR-2017-0440003。”

对典当行的监督检查

《典当管理办法》（2005年2月商务部、公安部令第8号公布）第五十四条：“省级商务主管部门以及设区的市（地）级商务主管部门应当根据本地实际建立定期检查及不定期抽查制度，及时发现和处理有关问题。”
《中共山东省委 山东省人民政府关于山东省省级机构改革的实施意见》（鲁发〔2018〕42号）二、（二十二）：“优化省地方金融监督管理局职责……将省商务厅的典当行、融资租赁公司、商业保理公司的经营监督管理职责划入省地方金融监督管理局（省金融工作办公室）。”

对交易场所开展权益类交易或者介于现货与期货之间的大宗商品交易业务的监督检查

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”第四十一条：“县级以上人民政府地方金融监管机构应当对地方金融组织的业务活动及其风险状况进行监管，可以根据工作需要进入地方金融组织依法实施现场检查，并采取下列措施：（一）询问地方金融组织的工作人员；（二）查阅、复制与检查事项有关的文件、资料；（三）检查地方金融组织业务数据管理系统。地方金融组织应当配合地方金融监管机构进行检查，不得拒绝、阻碍。”
《山东省地方金融监督管理局关于印发<山东省交易场所监督管理办法>的通知》（鲁金监字〔2016〕1号）第四十五条：“省监管机构建立现场检查和非现场检查监督管理制度，省、市监管机构定期、不定期地对交易场所的业务活动、财务状况、经营情况及风险状况等进行监督检查，并根据监管需要对监督检查情况进行通报。”

对民间融资机构开展民间资本管理业务和民间融资登记服务业务的监督检查

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”第四十一条：“县级以上人民政府地方金融监管机构应当对地方金融组织的业务活动及其风险状况进行监管，可以根据工作需要进入地方金融组织依法实施现场检查，并采取下列措施：（一）询问地方金融组织的工作人员；（二）查阅、复制与检查事项有关的文件、资料；（三）检查地方金融组织业务数据管理系统。地方金融组织应当配合地方金融监管机构进行检查，不得拒绝、阻碍。”

对农民专业合作社开展信用互助业务的监督检查

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”第四十一条：“县级以上人民政府地方金融监管机构应当对地方金融组织的业务活动及其风险状况进行监管，可以根据工作需要进入地方金融组织依法实施现场检查，并采取下列措施：（一）询问地方金融组织的工作人员；（二）查阅、复制与检查事项有关的文件、资料；（三）检查地方金融组织业务数据管理系统。地方金融组织应当配合地方金融监管机构进行检查，不得拒绝、阻碍。”
《山东省农民专业合作社信用互助业务试点监管细则》（鲁金监字（2018）35号）第二十六条：“县级监管机构应根据审慎监管的要求，定期对开展信用互助业务试点的合作社进行现场检查。每年检查次数不少于2次，每次参加现场检查人员不少于2人，并应出具现场检查通知书。现场检查时，检查人员可通过询问合作社工作人员，查阅、复制或封存有关文件资料，调阅计算机业务数据等方式，对有关事项进行检查。现场检查结束时，检查人员应出具现场检查情况确认书，并经合作社主要负责人签字。对现场检查中发现的问题，县级监管机构应向合作社出具书面整改意见，并及时向上级监管机构报告。县级以上监管机构认为有必要的，也可直接组织对合作社开展现场检查。”

对地方资产管理公司的监督检查

《山东省地方金融条例》（2016年3月通过）第二条：“在本省行政区域内从事金融服务、金融发展和金融监管活动的地方金融组织、地方金融监管机构以及相关单位和个人，应当遵守本条例。本条例所称地方金融组织，是指……和国务院及其有关部门授权省人民政府监督管理的从事金融活动的其他机构或者组织等。”第五条：“县级以上人民政府地方金融监管机构负责本行政区域内金融服务、金融发展的综合协调和指导工作，并依照本条例规定对地方金融组织和相关金融活动实施监管……”第四十一条：“县级以上人民政府地方金融监管机构应当对地方金融组织的业务活动及其风险状况进行监管，可以根据工作需要进入地方金融组织依法实施现场检查，并采取下列措施：（一）询问地方金融组织的工作人员；（二）查阅、复制与检查事项有关的文件、资料；（三）检查地方金融组织业务数据管理系统。地方金融组织应当配合地方金融监管机构进行检查，不得拒绝、阻碍。”
《中国银行业监督管理委员会办公厅关于适当调整地方资产管理公司有关政策的函》（银监办便函〔2016〕1738号）：“三、各省级人民政府（含计划单列市）应履行主体监管责任，督促其授权或批准的地方资产管理公司严格遵守相关法律、行政法规的监管规则。银监会会同财政部也将加强对地方资产管理公司的指导和监督，促进地方资产管理公司健康发展。”
《关于同意设立山东省金融资产管理股份有限公司的批复》（鲁政字〔2014〕233号）：“省金融办：……你办要认真履行监管职责，督促该公司严格遵照《公司法》等有关法律法规。”
《山东省地方资产管理公司监管暂行办法》（鲁金办字〔2016〕152号）第三条：“根据山东省人民政府的授权，山东省金融工作办公室（省人民政府地方金融监管机构）依法依规对山东省地方资产管理公司实施监督管理。”

其他行政执法行为

融资担保公司变更事项备案

《融资担保公司监督管理条例》（2017年8月国务院令第683号公布）第九条：“……融资担保公司在住所地所在省、自治区、直辖市范围内设立分支机构，变更名称，变更持有5%以上股权的股东或者变更董事、监事、高级管理人员，应当自分支机构设立之日起或者变更相关事项之日起30日内向监督管理部门备案……”           
《中国银行保险监督管理委员会关于印发<融资担保公司监督管理条例> 四项配套制度的通知》（银保监发〔2018〕1号）《融资担保业务经营许可证管理办法》第八条：“融资担保公司变更名称、营业地址、业务范围或者增加注册资本，应当向监督管理部门备案并换发融资担保业务经营许可证。”
《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）第三条：“本暂行办法所称监管部门是指山东省金融工作办公室（以下简称‘省金融办’）和各设区市、县（市、区）金融办或设区市、县（市、区）政府确定的部门（以下简称‘监管部门’）。”第九条：“各设区市、县（市、区）监管部门负责本辖区融资性担保机构的日常监管、风险处置，并负责向同级人民政府和上级监管部门报告工作。”
《山东省金融工作办公室关于公布规范性文件清理结果的通知》（鲁金办字〔2018〕99号）附件1：“1.《关于印发<山东省融资性担保公司管理暂行办法>的通知》（鲁金办发〔2010〕9号）施行日期：2018年1月1日，有效期2年，统一登记号SDPR-2017-0440003。”

执行省级备案标准、程序等具体规定，并进一步规范——对本行政区域内融资担保公司在省内设立分支机构，变更名称、业务范围或者增加注册资本，以及变更持有5%以上股权的股东或者变更董事、监事、高级管理人员等行为，进行穿透式审核，符合《融资担保公司监督管理条例》要求的，及时予以变更备案并抄报上级监管部门，做好相关备案材料整理归档工作。