2023，我市金融工作紧紧围绕市委、市政府工作部署，紧扣服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大任务，着力优化金融供给结构、提升金融服务质效、壮大金融产业规模，推动省会金融业高质量发展。

一、2023年主要工作举措及成效

（一）主要金融指标稳中向好。前三季度，全市完成金融业增加值862.5亿元，同比增长7%，较地区生产总值增速高出0.8个百分点；前11个月，实现保费收入653亿元，同比增长11.8%，分别高于全国、全省2.2个和4.6个百分点。截至11月末，全市社会融资规模余额44120.2亿元，同比增长12.4%，分别高于全国、全省3个和0.6个百分点；全市金融机构本外币存款余额27663.7亿元、贷款余额28616.6亿元，分别同比增长8.7%、10.8%；新增直接融资3679.27亿元，同比增长26.7%，稳居全省首位。

（二）科创金融改革试验区建设成效显著。截至2023年9月末，全市科创企业贷款余额1780.2亿元，同比增长39.7%；科创企业获贷率41.1%；贷款加权平均利率3.55%，较去年同期下降44BP。2023年，相继印发《关于促进金融科技发展的实施意见》《济南市建设科创金融改革试验区加快现代金融产业发展若干扶持政策》，逐步完善政策体系。在全国率先探索制定以“六专机制”为核心的科技金融机构建设指引，并在全国率先组织开展科技金融机构评价，认定了科技支行10家、科技金融事业部（专营部门）3家、科技金融特色机构9家。深化科创金融产品创新，组织开展“金融创新奖”项目评选，31家金融机构推出科创专项信贷产品68款，实现融资支持102亿元。相继推出“人才贷”“人才险”“人才路演”等人才金融品牌，“人才贷”累计备案金额7.49亿元；高层次人才创业保险总保额25.23亿元。高标准举办2023济南科创金融论坛，发布首期中国城市科创金融指数，济南综合景气度在全国位列第10。探索“金融辅导员+科技辅导员”服务模式，通过金融与科技的融合服务，帮助企业实现“融资+融技+融智”，截至目前，全市233支金融辅导队和152名科技辅导员累计为3110家企业解决贷款711.42亿元；扎实开展金融管家试点，全市新增14个金融管家试点，总数达到38个，实现试点全域覆盖。

（三）服务实体经济质效进一步提升。一是加强政金企合作。2023年，先后推动农业银行总行、兴业银行总行、民生银行总行、信达资产管理总公司等与市政府签署战略合作协议，为全市新争取意向性融资支持8500亿元。二是积极对接服务新旧动能转换起步区建设。交通银行、农商银行、中国银行等7家银行先后设立起步区支行并在机构体制机制、管理方式上给予先行先试权；农业银行起步区支行升格为全建制分行，建设银行科创支行网点正式开业；指导济南先投集团成功发行全国首单“新旧动能转换”资产支持专项计划7.7亿元。三是积极打造“海右”路演品牌。路演大厅自2023年4月中旬正式启用以来，举办活动30余场次，参加企业960余家，推动股权和债权融资近2亿元。四是加强对重点领域、重点项目及薄弱环节金融支持。持续开展银企对接，2023年向驻济各银行机构推送工业、农业农村、住建等领域项目和企业263个，融资需求超过1500亿元。对制造业、基础设施、普惠小微等领域的信贷支持力度持续加大，截至11月末，全市制造业中长期贷款余额1475.3亿元，同比增长61.7%；基础设施中长期贷款余额8088.6亿元，同比增长18.2%；普惠小微贷款余额2406.4亿元，同比增长23.5%。

（四）资本市场工作量质齐升。充分发挥资本市场山东服务基地平台效应，加强企业上市培训辅导，2023年，润华服务、科源制药、海看股份、国子软件、宏盛华源5家企业相继上市，我市新增首发上市及过会企业8家，居全省首位。此外，还有2家企业已过会待上市，6家企业在证券交易所问询，19家企业在山东证监局备案辅导。截至目前，全市上市公司总数达到60家、股票62只，其中，科创板上市公司6家，保持全省首位。我市成功获批证监会资本市场金融科技创新试点，印发实施细则，目前正有序组织开展项目申报工作。山东高速集团发行的中金山高集团高速公路REIT在上交所上市，首募规模29.85亿元，成为我省首单上市的基础设施公募REITs项目。

（五）金融组织体系更加完善。强化金融招商引资，先后赴北京、上海多次拜访有关金融监管部门和金融机构，赴澳门、香港参加招商宣介活动，加速重点项目落地进程。2023年，富邦华一银行济南分行、中国出口信用保险公司山东分公司济南营业部、国民养老保险山东分公司相继开业运营，德国安顾集团收购德华安顾人寿部分股权并进行了第一期增资（累计使用外资5.6亿元），我市首只S基金落地，山东能源财务公司与兖矿财务公司完成合并。印发《济南市地方金融“寻标对标 争创一流”行动方案》，开展地方金融机构对标提升行动，全面提升我市地方金融企业综合竞争力。

（六）数字金融高质量发展。一是扎实开展数字人民币试点。印发《济南市数字人民币试点工作实施方案》，交通出行、政企收费、财政资金、缴税退税等16大类场景全部实现数字人民币结算无缝嵌入，落地全省首家数字人民币就医全渠道支付场景、全省首笔数字人民币科创金融贷款业务，截至11月末，全市共开立数字人民币钱包231.2万个，交易额62.59亿元。二是加快建设全市统一的融资服务平台。按照“两平台一中心”的总体框架，在整合各类融资服务平台基础上，依托济南市大数据局一体化平台，获取市场监管、社保等政务数据，着力建设统一入口、统一出口的融资服务平台（泉融通），并于12月1日正式上线运营。目前平台已入驻92家金融机构，上架263款金融产品，实现19款融资产品“掌上办、码上办”。

（七）金融生态环境持续优化。一是打造金融品牌育才。开展济南市金融高端人才选拔，评选出金融高端人才和金融青年人才共50名，积极推荐申报省级优秀金融人才；举办第六届齐鲁金融理财师大赛，比赛范围首次扩大至全省，为金融机构储备大批优秀专业人才。二是促进地方金融组织行业稳健规范发展。坚持服务与监管并重原则，促进地方金融组织行业稳健规范发展，2023年，小额贷款公司、民间资本管理公司等各类地方金融组织为实体经济提供资金突破1000亿元。三是扎实开展防范和处置非法集资工作。在全市推行“0531”工作法，集中开展非法集资风险专项排查活动。充分发挥“泉城金融卫士志愿者宣传团”品牌带动效应，累计举办集中宣传活动110余场次，“泉城阿姨”防范非法集资工作经验被国家处非联办在全国推广。四是积极防范化解金融风险。对辖内重点领域金融风险进行排查监测，截至11月末，全市银行业金融机构不良贷款率0.72%，信贷资产质量居全省首位。五是全力优化金融营商环境。深入开展优化营商环境创新提升行动，圆满完成全市“1+20”行动方案优化金融服务十项重点工作任务，市场主体获得感和满意度有效提升。

二、2024年工作打算

2024年全市金融工作总体思路是：贯彻落实中央金融工作会议精神，紧紧围绕省委、省政府金融工作部署以及市委、市政府中心工作要求，以科创金融改革试验区建设为抓手，以金融服务实体经济为根本，以金融改革创新为动力，以不发生系统性金融风险为底线，进一步抓好科创金融改革、服务实体经济、提升资本市场质效、发展数字金融、金融招商引资、防控金融风险等重点工作，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，推动省会金融业高质量发展，为深化新旧动能转换提供坚实的金融支撑。

（一）聚力改革创新，全面推进科创金融改革试验区建设。建立完善覆盖科技创新全周期的金融生态链，形成一批深化金融支持科技创新和服务实体经济可复制可推广的经验路径。一是加强科创金融制度建设。加快推进科创金融专营（特色）机构、科创金融统计指标体系及科创地方金融组织等标准建设，在全国率先发布2项以上科创金融标准；开展科创金融重大项目示范引领行动，引导驻济金融机构对当前试验区建设过程中存在的短板弱项进行针对性攻坚突破。二是强化科创金融专营机构体系建设。持续推动驻济金融机构设立科技金融专营和特色机构，为科创企业提供专业化、个性化、特色化金融服务；联合国家金融监管总局山东监管局开展2024年度科创金融机构评价工作并对其进行授牌。三是加大科创金融产品服务创新力度。引导银行机构针对科创企业在不同发展阶段的融资需求创新多维科创信贷产品；充分发挥保险公司、担保机构等风险分担和增信作用，扩大信贷产品覆盖面；建立涵盖“人才贷”“人才保”“人才担”等专属产品的“人才有价”金融创新体系，为人才资本要素赋予金融属性；依托“工、农、中、建”四大国有银行和齐鲁银行，推动投贷联动业务实质落地。四是加强试验区主阵地建设。推动中央商务区（CBD）围绕“评、保、贷、投、易”五大环节，构建“1+6+N”科技成果转化平台，提升科创金融发展质效；推动中央科创区（CTD）重点推行“园区+DVC（园区风险投资）”“链主企业+CVC（企业风险投资）”模式，推广“科创经纪人”机制，打造“科技+金融”双核联动的科技成果转化平台。

（二）聚力质升量长，提升金融服务实体经济质效。聚焦重点领域、重大项目和薄弱环节，优服务、保供给，持续提升金融服务精准度，满足实体经济有效融资需求。一是争取更多政策、资源倾斜。抓好市政府与金融机构已签订战略合作协议的跟踪落实，积极争取各大金融机构总部对我市政策、信贷资源倾斜，特别是要争取开发性、政策性金融支持。二是建立常态化银企对接机制。联系行业主管部门做好重大项目、优质企业融资需求摸排，通过形式多样的银企对接，加强项目、企业与金融机构的信息共享，提高银企对接效率；深入推进金融辅导扩面提质，全面推广“金融辅导员+科技辅导员”的“专员+专家”金融伙伴服务模式；持续开展金融机构高管走基层“十百千万”活动，提升金融服务的覆盖面、便捷性、精准度。三是加大重点领域和薄弱环节支持力度。引导金融机构用好用足普惠小微贷款支持工具、保交楼贷款支持计划和租赁住房贷款支持计划等存续结构性货币政策工具，持续加大对普惠小微、保交楼、基础设施等领域的支持力度；推动符合条件的项目发行REITs，盘活存量资产。四是加强险资运用。加强与法人保险公司及保险资产管理公司的对接，鼓励其加大保险资金投资力度，支持我市重要基础设施及重大项目建设。五是着力推进发债融资。依托信用增进公司、融资担保公司增信等方式完善科创企业债券融资增信机制，降低科创企业债券融资成本及风险。六是打造“海右”路演品牌。以“海右”路演大厅为载体，持续开展路演和反向路演等活动，帮助企业对接优质投融资资源。

（三）聚力精准服务，着力培育壮大资本市场。落实、落细资本市场扶持政策，提升企业上市动力，加强上市后备企业挖掘、储备、培育、辅导工作，形成储备一批、辅导一批、申报一批、上市一批的梯次推进格局。一是推动优质企业多渠道上市融资。重点支持大型骨干企业、“硬科技”企业、“三创四新”企业及专精特新“小巨人”分别在主板、科创板、创业板、北交所上市。二是加大后备资源挖掘储备力度。高标准推进省级上市公司孵化聚集区建设试点工作；联合各行业主管部门围绕我市四大主导产业、优势产业链等，筛选技术含量高、发展前景好、业绩增长快的企业，纳入上市后备企业资源库。三是持续开展上市后备资源培育。构筑多层次、全方位、上下联动的培育体系，对重点后备企业实施“一对一”专班专员服务和“全过程”指导，提供各类要素和政策支持。四是构建资本市场对接服务平台。发挥上交所、深交所、北交所及全国股转系统服务基地“共享办公”优势，打造省域资本市场资源要素汇聚交流平台。

（四）聚力科技赋能，打造一流数字金融生态圈。聚焦企业融资痛点，创新数字金融服务模式。一是扎实开展国家级数字金融创新试点。加快数字人民币应用场景扩容增量，深入挖掘具有济南特色的应用场景，打造数字人民币示范商圈、示范园区、示范区县，推动数字人民币应用嵌入各类支付结算场景；落实资本市场金融科技创新试点实施细则，分批启动试点项目申报和建设。二是完善“泉融通”全市统一融资服务平台。推动平台持续汇集各类商业数据，精准利用公共数据为金融机构和中小企业提供高效融资服务，持续开展平台运营推广工作，打造全市综合性融资服务平台。三是加强数字金融基础能力建设。依托国家金融业密码应用研究中心开展数字金融密码研究和应用创新；强化山东城商行联盟中小银行金融科技共享服务平台功能，为成员行数字化应用提供灵活强大的公共支撑。

（五）聚力引育同步，扎实做好金融招商引资工作。重点做好金融招商引资与本地机构培育两篇文章，丰富金融牌照体系。一是加强重点项目招引。充分利用北京、上海等金融发达城市招商工作站前哨作用，开展多层次宣传推介活动，储备优质金融招商项目；加强与中央金融监管部门的联系，加快在谈重点金融机构落地进程；提升私募集聚区建设管理水平，加大优质头部私募股权投资引进力度，继续深化QFLP试点。二是培育一批本地龙头金融机构。以开展地方金融“寻标对标 争创一流”行动为抓手，支持本地法人金融机构通过引进战略投资者、发行债券融资等方式增强资本资金实力。

（六）聚力疏堵结合，加大金融风险防范化解力度。强化部门协同和上下联动，推动防非处非工作继续走在全省前列。一是增强地方金融监管服务能力。规范地方金融组织非现场监管、“双随机、一公开”、公司治理评估等工作，促进行业稳健规范发展。二是持续加大防范非法集资宣传力度。充分发挥“泉城金融卫士志愿者”知名品牌效应，深入推进防范非法集资宣传进社区活动，持续创新宣传教育形式，扩大宣传教育覆盖面。三是全力推动不良贷款处置。指导银行机构通过清收、核销、批量转让等方式持续压降不良贷款，确保我市不良贷款率保持在全省低位。四是加强对金融风险的预警监测。持续加强与中央驻济金融管理部门和行业主管部门的协同联动，常态化开展重点领域金融风险摸排，建立风险隐患清单；积极对接和运用全省“金安工程”金融风险监测预警系统，动态监测和分析我市金融风险情况。五是完善金融风险的化解和处置机制。持续做好打击逃废金融债务等专项工作，构建多元主体参与的联防、联控金融风险应对和化解机制,形成防范处置金融风险的工作合力。